天津北方网讯：每天近百起电信网络诈骗，让不少市民在防不胜防中蒙受了或多或少的损失，也严重影响了群众安全感。
魔高一尺，道高一丈。3月16日，天津市反电信网络诈骗犯罪中心在市公安刑侦局成立，市公安局会同市通信管理局、天津银监局、人民银行天津分行等通信、金融监管部门共同筹建，建立了商业银行、通信运营商、金融清算机构和第三方支付机构联合入驻，防范、打击、治理一体化运作的实战机制，做到了一旦接到报警，第一时间封停涉案电话、第一时间止付涉案资金、第一时间开展线索查证，即“秒级反应，分钟止付”。
“中心”成立以来，共封停涉案手机号码2641个，止付涉案账号2123个，止付涉案账号资金1540余万元，封停非法网址链接93个，成为电信网络诈骗实实在在的“克星”。
故事失而复得的50万元巨款
3个月了，想起50万元巨款失而复得的事儿，高女士还觉得自己像在梦中一样。
4月18日，高女士的“老板”通过QQ给高女士发了一句“在吗”。随后，像往常一样，“老板”开始用熟悉的语气询问公司目前还有多少流动资金。高女士没有多想，就全说了，公司内部平时都是用QQ来联系的，况且“老板”的头像、语气都和平时一样。又过了20分钟，“老板”发来指示：“现在有一笔往来款要付，我把账号给你发过去。”高女士通过网银把钱转给了“老板”提供的账号。就在这时，真老板来电话了。“老板在电话里让我给他汇笔钱，我说不对啊，不是刚给您汇完吗？”高女士这才意识到被假老板骗了，“我想这次死定了，脑子一片空白，第一反应是立刻报警。”
据高女士回忆，当时是一个女警官接的电话，让她别挂电话，然后迅速转接到了另一部电话，也就是反电信网络诈骗犯罪中心(以下简称“中心”)的电话，高女士把骗子提供的账号信息全都报给了“中心”接警员，接警员迅速记录案情后，就将基本情况转给查控平台。查控平台迅速启动警银联动机制。农业银行利民道支行通过警银联动接到警情后,立即行动，迅速查询了涉案账户，发现钱还在，直接止付，使50万元完璧归赵。
“中心”副大队长曹玉杰告诉记者：“止付成功有几个要件，从被骗到报警要快，中心三大平台反应要快，银行止付行动要快，只有‘三快’才能达到效果。”
揭秘“中心”的运行机制
“中心”平台设置及职能分工
天津市反电信网络诈骗犯罪中心
接警平台
接警平台对所接报的警情通过市公安局110接警平台实现“三方通话”以及电话回访，及时获取犯罪嫌疑人的电话号码、银行卡号、QQ号码、微信号码、钓鱼网站、虚假网页、木马链接、支付宝账号等线索。
查控平台
查控平台通过警银联动机制追查涉案账号资金去向，同步采取紧急查询和止付措施，并将涉案银行卡推送相关银行采取“只进不出”处置，最大限度地挽回群众损失，同时将涉案通信网络信息推送到相关电信、网络运营商，依法处置。
研判平台
研判平台负责对全市电信诈骗案件信息进行综合分析、研判，对重大、系列电信诈骗案件进行深度研判，提出打、防、控建议，为打击犯罪工作提供信息支撑。
创立“110接警三方通话”工作模式
为尽可能在第一时间及时有效地收集电信诈骗案件涉案信息，为受害群众及时挽回财产损失，按照市公安局领导具体要求，“中心”创造性地建立了报警群众、市局110报警服务台和“中心”接警平台“三方通话”的工作模式，第一时间获取被骗群众涉案电话号码、银行账号，实时推送给查控平台开展工作，同时做好对报警群众的安抚和答疑等工作。
创新警通、警银协作机制
在市通信管理局、各大电信运营商和天津银监局、各商业银行的大力支持下，“中心”启动了联动工作机制，创新警通、警银协作，根据查控工作要求，明确专人、对接工作。目前已设置了移动、联通、电信、铁通等移动运营商席位，以及中国、农业、工商、建设、交通、邮储、光大、民生、广发、天津银行和中国银联等金融部门席位。依据警通、警银协作机制，中心运行以来，已查询涉案电话号码3572个，封停涉案电话号码2641个；查控银行账号2123个，止付涉案资金1380余万元，初步显现出成效。
附：3月16日-7月13日“中心”工作情况
中心接警组：
接报电信网络诈骗警情12015起，其中实现三方通话4045个，获取各类涉案账号1623个、各类电话号码3572个、非法网址链接249个。
中心查控组：
封停涉案手机号码2641个，止付涉案账号2123个，止付涉案账号资金1540余万元，封停非法网址链接93个。
案例 这些骗子伎俩你遇到过吗？
案例1
冒充你的领导要求汇款(或临时替代垫资)
5月16日14点11分，事主郭先生通过110指挥中心三方通话报警称，有人微信冒充其合作企业老板向其借款8万元，后经核实发现被骗随即报警，并称在报警前通过银行转账方式向账号为62284***11274的农业银行账户汇款8万元。中心接警后，立即启动警银联动紧急查控机制，并与涉案账户银行取得联系，获知事主被骗资金已分别转入账号为62284***85572、62284***06971、62284***33679、62284***29578的农业银行二级账户，农行工作人员快速操作，最终成功将其中6万元止付住。
5月24日10点01分，事主田某瑞通过110指挥中心三方通话报警称，有人冒充公司领导让其汇款35000元，后经核实发现被骗随即报警，并称在报警前通过银行转账方式向账号为62284***08777的农业银行账户汇款35000元。中心接警后，立即启动警银联动查控机制，与涉案账户银行取得联系，获知事主被骗资金已转入账号为62284***71674的农业银行二级账户，农业银行工作人员快速操作，最终成功将16786元止付住。
7月14日10点45分，报警人高某通过110指挥中心三方通话报警称，有人使用QQ冒充其公司副总，要求公司会计给对方汇款160万元后，并称在报警前会计已通过网络银行向账号为62284***73570的农业银行账户汇入160万元。中心立即启动警银联动机制，与银行取得联系后获知被骗资金已转入62284***23672的农业银行二级账户中，遂紧急查封冻结。此案从接警到将160万元全额止付成功仅用10分钟，这也是中心成立以来，全额止付成功最大的一笔。
案例2
冒充部队与你做生意诱你先汇款后付贷
5月17日12点42分，事主王某伟通过110指挥中心三方通话报警称，有人冒充消防队以帮忙买帐篷为由让其汇款10万元，后经核实发现被骗随即报警，并称在报警前通过银行转账分别向建设银行账号为62170***70714的账户汇入7万元和同一银行账号为62366***14304的账户汇入3万元，共计10万元。中心接警后，快速反应立即启动警银联动紧急查控机制，并与涉案账户银行取得联系，成功将事主汇入62170***70714内被骗的资金7万元全额止付住。
5月20日14点32分，事主代某栋通过110指挥中心三方通话报警称，有人冒充部队买军用头灯让其汇款50000元，后经核实发现被骗随即报警，并称在报警前通过银行转账方式向账号为62155***65680的工商银行账户汇款50000元。中心接警后，立即启动警银联动紧急查控机制，并与涉案账户银行取得联系，成功将其中16000元止付住。
案例3
盗取你家人QQ号冒充家人要求汇款
5月19日15点56分，事主陈某新通过110指挥中心三方通话报警称，有人盗用其孩子QQ号让其汇款4000元，后经核实发现被骗随即报警，并称在报警前通过银行转账方式向账号为62284***28078的农业银行账户汇款4000元。
中心接警后，立即启动警银联动紧急查控机制，并与涉案账户银行取得联系，获知事主被骗资金已转入账号为62284***71075的农业银行二级账户，农业银行专办人员快速操作，最终成功将4000元全额止付住。
案例4
冒充学校老师说孩子受伤让家长送医骗钱
5月10日9点47分，事主刘某香通过110指挥中心三方通话报警称，有人冒充其孩子学校老师称孩子在学校摔伤已送往医院让为其汇款5万元，后经核实发现被骗随即报警，并称在报警前10分钟通过银行转账方式向账号为62284***74371的农业银行账户汇款5万元。
中心接警后，立即启动警银联动紧急查控机制，并与涉案账户银行取得联系，成功将被骗的5万元全额止付住。
5月30日10点31分，事主张某平通过110指挥中心三方通话报警称，有人冒充其孩子学校老师称孩子在学校生病已送往医院，让为其汇款3.6万元，后经核实发现被骗随即报警，并称在报警前通过银行转账方式向账号为62170***03779的建设银行账户汇款3.6万元。
中心接警后，立即启动警银联动紧急查控机制，并与涉案账户银行取得联系，成功将3.6万元全额止付住。
打击电信网络诈骗犯罪所面临的难题
虽然近年来，本市公安机关组建了打防电信诈骗犯罪工作专班，在打击和防范上投入了极大的人力、财力和技术，但从目前情况来看，电信诈骗犯罪仍然是本市突出的治安问题，犯罪数量仍然逐年攀升，群众深受其害，苦不堪言。
案件侦查环节异常复杂多变增加工作不确定性
由于电信诈骗跨地区作案特性，大量协查工作需要外地公安机关、银行、电信部门密切配合，不仅耗费人力、精力、财力，而且一个环节出现问题便难以追查下去。如电话多重转移技术的运用使追踪一个线索常常要跨越多个省市，只要一个通信关口局筛选不出信息，追踪就难以继续。警方往往为追溯一个VOIP网络电话来源辗转数个省市，花费大量时间和巨额办案费用，整个过程充满了不确定因素，一旦出现问题就会前功尽弃。再如，犯罪分子对大额资金往往采取多重划转的方式，把一个账户扩展到几十个甚至上百个账户，而且大部分涉案资金都在中国大陆以外的地区、国家取出，导致警方耗费了大量警力和时间后，常常只能查到一张假的或与本案毫无关系的开户身份证。这不仅带来了人员、经费负担沉重的问题，同时也拖延了侦查工作的进度，导致一些信息资料因时间过长而灭失，证据取得、侦破工作都受到影响。
各部门单打独斗难以有效遏制犯罪
打防电信诈骗，公安机关是主力军，但要有效遏制犯罪，需要全社会齐抓共管共同努力。通信管理部门必须责成运营商在业务、技术环节上履行责任；人民银行、银监局也应进一步督促银行加强异常交易监管，履行客户资金保障义务；而群众能做的，则是“不听不信不转账不汇款”。只有各部门有效沟通合作，打击电信网络诈骗犯罪才能被有效遏制。
取证难法定刑低导致打击不力
根据《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定：“诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。”结合我国现行法律的规定，利用通讯工具实施诈骗，如果由于受害人警觉等行为人意志以外的原因使行为人的意图未达到，则行为人的行为属于诈骗罪的犯罪未遂，若受害人被实际骗取钱财，则行为人的行为就属于诈骗罪的既遂。但是，在司法实践中，对电信诈骗的打击，却往往是趋于弱化的。一方面，调查取证较难。犯罪嫌疑人多采用跨地域作案，使用任意显号软件，其侵害的群体广泛且非特定，波及面很宽，而检法部门比照传统接触式诈骗犯罪来认定证据规格，公安机关在取证工作中往往难以达到，不仅使所有的未遂犯逃避了打击，也使许多既遂犯得了便宜。另一方面，诈骗罪量刑起点较低。刑法规定，诈骗公私财物，数额较大的才以诈骗罪论罪量刑，且只处以三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金的刑罚。而《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第二条规定，个人诈骗公私财物两千元以上的，属于“数额较大”。查处难度大和现行法律的规定，无疑使电信诈骗的犯罪成本远远小于预期的犯罪所得，使得实施诈骗犯罪的人更加有恃无恐。
曹玉杰告诉记者，目前已有诈骗犯罪分子开始冒用“反电信网络诈骗犯罪中心”之名以增强自身的迷惑性。对此警方也提醒市民，无论是公安民警还是反电信网络诈骗犯罪中心，都不会让市民转账或提供银行卡、密码等信息，也不会要求点击链接，市民有任何疑虑可拨打110核实。(北方网编辑曲璐琳)
